آیا کارگزار FX یک شرکت قانونی است؟

در این درس نکات ضروری را برای شناسایی یک کارگزار FX قانونی بیابید و مجوزها و ردلاین هایی که باید مراقب آنها باشید بیاموزید.

 آیا کارگزار FX فارکس یک شرکت قانونی و قابل اعتماد است؟

به منظور معامله در فارکس، به یک حساب معاملاتی با ارائه دهنده خدمات معاملات آنلاین ارز خارجی (FX) یا خدمات معاملاتی CFD، که بیشتر به عنوان کارگزار FX فارکس یا ارائه دهندگان CFD شناخته می شود، نیاز دارید.

هنگامی که یک حساب معاملاتی در این شرکت باز می کنید، باید پولی را به آن حساب واریز کنید تا بتوانید معامله کنید.

اما آیا مطمئن هستید که می توانید به این کارگزار FX اعتماد کنید؟

متأسفانه همه کارگزاران FX صادق و قابل اعتماد نیستند.

یک مشکل بزرگ در صنعت معاملات فارکس خرد، عدم شفافیت و ساختارهای نظارتی نامشخص با نظارت ناکافی است.

به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی آن، بازار فارکس نسبت به سایر بازارهای مالی کمتر مقرراتی شده است و بیشتر مستعد تقلب است. و با ظهور پلتفرم‌های معاملاتی مبتنی بر اینترنت از اوایل دهه 2000، ترید در فارکس در میان معامله‌گران خرد در سراسر جهان قابل دسترس‌تر و محبوب‌تر شده است.

افزایش معامله‌گران تازه کار فرصت‌های بیشتری را برای رفتارهای مشکوک کارگزاران FX غیرقابل اعتماد مانند طرح‌های متقلبانه، دستکاری سفارش‌ها، امتناع از پرداخت برای معامله گران بازار یا ممانعت از برداشت وجه دارندگان حساب ایجاد می‌کند.

در گذشته، بسیاری از کارگزاران FX غیرقانونی بودند، به این معنی که این کارگزار FX تحت نظارت یک نهاد حاکم عمل نمی کردند که قرار است نقش آن محافظت از معامله گران باشد. بنابراین اگر فریب خوردید، هیچ امیدی به راه‌حل قانونی وجود ندارد و پول شما از بین رفته است.

امروزه در حالی که صنعت خرد فارکس به آرامی تحت نظارت قرار گرفته است، کارگزاران FX مشکوک و غیر قابل اعتمادی هنوز وجود دارند که نباید در معاملات باشند. به همین دلیل است که مهمترین قدم اول تأیید مشروعیت کارگزار FX است که انتخاب می کنید.

هنگامی که به دنبال معامله در فارکس هستید، مهم است که کارگزاری FX را شناسایی کنید که معتبر هستند و از کارگزار FX که معتبر نیستند اجتناب کنید. شما نمی خواهید در نهایت بخشی از گروه بازنده معامله گرانی باشید که طعمه کلاهبرداری در فارکس می شوند.

برای شناسایی واسطه گران معتبر از افراد مشکوک، باید قبل از واریز مبلغ زیادی به یک کارگزار FX، تحقیقات خود را انجام دهید.

کارگزار FX که انتخاب می کنید اولین تصمیم مهم شما به عنوان یک معامله گر جدید خواهد بود. زیرا قرار است پول را به شرکت وی تحویل دهید.

بنابراین اولین چیزی که باید کاملاً مطمئن شوید، مخصوصاً قبل از انجام اولین معامله، زمانی است که وجوه را به کارگزار FX منتقل می کنید، و بتوانید آن وجوه را نیز برداشت کنید.

ممکن است فرض کنید که وقتی پول شما در حساب معاملاتی شما قرار گرفت، می توانید با آن معامله کنید و سپس هر زمان که می خواهید سود خود را نقد کنید و آن را برداشت کنید.

شما می توانید عالی ترین معامله گر در جهان باشید، اما اگر بروکر شما با پول شما ناپدید شود، در آن صورت دیگر مهم نیست چه فرضی می کنید!

اگر می خواهید عالی بمانید، اما از شکست خوردن خودداری کنید، در اینجا چند سوال مهم وجود دارد که قبل از انتخاب کارگزار FX باید در نظر بگیرید.

شناخت درست کارگزار FX 

فریب یک وب سایت زیبا را نخورید. مطمئن شوید که یک شرکت واقعی قانونی در پشت آن وب سایت وجود دارد.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید به دنبال آنها باشید تا مطمئن شوید که بروکر یک شرکت واقعی است:

•       نام تجاری رسمی بروکر چیست؟
•       برای انجام معامله ثبت شده است؟
•       چه مدت در ترید فارکس بوده است؟
•       آیا می توانید چیزی در مورد این شرکت در گوگل پیدا کنید؟
•       آیا اخیراً انتشارات مطبوعاتی یا مقاله ای در مورد این شرکت وجود داشته است؟
•       آیا شرکت آدرس دفتر فیزیکی دارد؟

فریب یک آدرس فهرست شده در وب سایت آنها را نخورید. مطمئن شوید که یک دفتر واقعی پشت آن آدرس وجود دارد.

یک راه ساده برای بررسی اینکه آیا دفتر یک دفتر واقعی است یا خیر، استفاده از Google Maps است. آدرس را در Google Maps وارد کنید و ببینید چه چیزی ظاهر می شود. و برای داشتن دید بهتر از دفتر می توانید از Google Earth نیز استفاده کنید.

آدرس را در Google Earth وارد کنید و ببینید چه چیزی ظاهر می شود.

 کمی زوم کنید تا بتوانید ساختمانی را که در آن هستند ببینید. آیا یک ساختمان اداری واقعی است؟ یا مشکوک به نظر می رسد؟

اگر مشکوک بنظر می رسد آیا مطمئن هستید که واقعاً می خواهید پول خود را به این بروکر تحویل دهید؟

اگر ساختمانی وجود ندارد و در عوض، انباری را در یک جزیره کوچک گرمسیری یا حتی بدتر از آن، یک قطعه زمین خالی می بینید، احتمالاً می خواهید از این شرکت عبور کنید.

چه کسی شرکت را اداره می کند؟

آیا می دانید چه کسی شرکت را اداره می کند؟ یا یک شرکت ارواح بدون کارمند فعال است؟ مدیران شرکت چه کسانی هستند؟

مالک به طور کلی شخصی است که مالکیت قابل توجهی از سهام در یک شرکت دارد یا دارای عنوان رسمی و توانایی کنترل فعالیت های شرکت است.

به عنوان مثال، مدیران می توانند بنیانگذار یا بنیانگذاران، رئیس ، مدیر عامل، مدیر مالی، یا هر شخص یا نهادی که مالک 10٪ یا بیشتر از شرکت است باشند.

مواظب شرکت‌های غیر شفاف مالکیت باشید، جایی که مالکان واقعی آن فاش نمی‌شوند.

این عدم شفافیت ممکن است به این دلیل باشد که در واقع یک شرکت جنایی است که اعضای آن مایلند ناشناس بمانند.

اگر به شرکتی اعتماد دارید، باید افرادی را بشناسید که کنترل شرکت را در دست دارند. اگر مشکلی پیش بیاید، می‌دانید چه کسی باید پاسخگو باشد. آیا می توانید با شرکت تماس بگیرید؟ آیا شرکت راه های متعددی برای تماس ارائه می دهد؟

شما می خواهید مطمئن شوید که کارگزار FX شما در زمان نیاز به پرسیدن سؤال یا مشکل وجود دارد. آیا شماره تلفن هم داره؟

آیا آدرس ایمیل دارد؟ آیا چت آنلاین زنده دارد؟ ساعات پشتیبانی مشتری آن از چند  تا چند است؟

دیدن همه سوالات مطرح شده در وب سایت آنها کافی نیست فقط به این دلیل که به نظر می رسد راه های متعددی برای ارتباط شما با کارگزار FX وجود دارد، به این معنی نیست که درست است. بررسی کنید که همه آنها واقعاً کار می کنند و فقط برای نمایش گذاشته نشده اند.

📞 با شماره تلفن تماس بگیرید. آیا کسی سریع جواب می دهد؟

📧 ارسال یک ایمیل. دریافت پاسخ چقدر طول می کشد؟ (پاسخ های خودکار به حساب نمی آیند.)

💬 یک چت آنلاین را شروع کنید. آیا کار می کند؟ یا به سادگی از شما خواسته می شود با پر کردن یک فرم پیام ارسال کنید؟

🤖 اگر چت آنلاین جواب داد، آیا با یک چت بات صحبت می کنید یا یک انسان واقعی؟

⌚ ساعات پشتیبانی مشتری آنها چند است؟ آیا کارکنان پشتیبانی آنها 24 ساعت شبانه روز و 5 روز هفته در دسترس هستند؟

همچنین می توانید با باز کردن یک حساب آزمایشی، میزان پشتیبانی مشتری آنها را بررسی کنید. پس از ورود به پلتفرم معاملاتی با استفاده از ویژگی پشتیبانی آنها سؤالی را برای آزمایش آنها ارسال کنید.

از آنجایی که شما یک مشتری جدید بالقوه هستید که ممکن است یک حساب کاربری زنده باز کنید، آنها باید پاسخگو باشند. اگر نه، باید تعجب کنید که پس از اینکه مشتری هستید، پشتیبانی آنها چگونه خواهد بود.

یک کارگزار FX معتبر باید تیم پشتیبانی اختصاصی داشته باشد که بتواند به سوالات شما پاسخ دهد. در پوزیشن معاملاتی زنده، دسترسی به تلفن یا چت آنلاین زنده ضروری است زیرا پاسخ ایمیل ممکن است چند روز طول بکشد.

در پایان روز، می خواهید مطمئن شوید که کارگزار FX در صورت نیاز در کنار شما خواهد بود.

آیا جای پول شما امن است؟

برای باز کردن یک حساب زنده یا حساب پول واقعی عجله نکنید بدون اینکه بدانید وجوه شما چگونه اداره می شود.

شما باید سوالات زیر را بپرسید:

 از چه بانکی برای ذخیره وجوه مشتریان استفاده می کنید؟

آیا وجوه مشتری جدا از حساب بانکی شرکت نگهداری می شود؟

کارگزار FX باید از یک بانک معتبر استفاده کند. بپرسید از چه بانکی استفاده می کنند. آیا به وجوه خود به یک بانک ناشناس اعتماد می کنید؟

حساب جداگانه بروکر

قبل از اینکه هر گونه وجهی را به یک کارگزار FX واریز کنید، مطمئن شوید که از حساب های جداگانه استفاده می کند.

حساب جداگانه یک حساب بانکی اختصاصی است که تمام پول مشتریان آن کاملاً جدا از وجوه شرکت نگهداری می شود.

و بدان معنی است که پول شما کاملاً جدا از پول کارگزار FX نگهداری می شود.

دلیل اصلی حساب‌های تفکیک‌شده، جلوگیری از استفاده کارگزار FX از وجوه شما در خارج از حساب معاملاتی شما است.

اگر یک کارگزار فارکس حساب‌ها را جدا نکند، می‌تواند از وجوه مشتریان برای هزینه‌های عملیاتی استفاده کند. و شاید یک یا دو ماشین اسپرت عجیب و غریب برای مدیرعامل بگیرد.

یا ممکن است فقط از تمام وجوه سپرده شده برای خرید بیت کوین استفاده کند و ناپدید شود.

در گذشته، کارگزار FX پنهانی از پول مشتریان خود برای اهداف دیگر خود استفاده می کردند و این پول را در معرض خطرقرار می دادند.

شما نمی خواهید کارگزار FX شما از پول شما برای اهداف اشتباه استفاده کند. حسابی مجزا از پول شما در برابر رفتارهای غیر صادقانه و متقلبانه کارگزار FX محافظت می کند. 

اگر کارگزار فارکسی ورشکسته شود و تضمین می کند که وجوه مشتری به راحتی شناسایی می شود. در صورتی که کارگزار FX ورشکسته شود، پول شما تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.

بسته به کشور، مقررات بیان می‌کند که حساب‌های مجزا را نمی‌توان برای پرداخت بستانکاران استفاده کرد و وجوه مشتریان باید به مشتریان بازگردانده شود.

تصور کنید پول بروکر و پول مشتریانش همه با هم ترکیب شده اند. اگر اینطور بود، شرکت هایی که کارگزار FX شما به آنها بدهکار است می توانستند به دنبال پول شما بیایند.

داشتن حساب های تفکیک شده تضمین می کند که وجوه مشتری به راحتی شناسایی و در صورت ورشکستگی بازگردانده می شود.

حساب های تفکیک شده بین وجوه مشتری و وجوه کارگزار FX امنیت را فراهم می کند. اگر کارگزار از وجوه تفکیک شده استفاده نمی کند، پول خود را برای او واریز نکنید.

خلاصه

برای معامله در فارکس، باید از خدمات کارگزار FX خرد استفاده کنید. و از آنجایی که پولی را که به سختی به دست آورده اید واریز می کنید، باید DYOR (تحقیقات را خودت انجام بده) را در نظر بگیرید و از قانونی بودن شرکت مطمئن شوید.

بیایید سؤالاتی را که باید در نظر بگیرید مرور کنیم:

•       آیا بروکر یک شرکت واقعی است؟
•       در کجا قرار دارد؟
•       چه کسی شرکت را اداره می کند؟
•       آیا می توانید با شرکت تماس بگیرید؟
•       آیا پول شما با خیال راحت اداره می شود؟
•       آیا کارگزار FX دارای مجوز و تحت نظارت است؟

این موضوع به قدری مهم است که شایسته آموزش های بیشتر است.

اجرای B-Book: چگونه کارگزار FX فارکس ریسک خود را مدیریت می کنند؟

هنگامی که کارگزار خرد فارکس طرف مقابل معامله مشتری را انجام می دهد، می تواند ریسک بازار را بپذیرد یا آن را به شرکت کننده دیگری در بازار منتقل کند.

اگر یک کارگزار FX ریسک بازار را بپذیرد، زمانی که معامله انجام می شود، به آن اجرای B-Book

می گویند. اجرای B-Book صرفا عبارتی برای گرفتن طرف مقابل معامله شما است. معامله شما همچنین می تواند به عنوان B-Booked توصیف شود. و از آنجایی که کارگزار FX ریسک کرده است، اصطلاحات تخصصی دیگری نیز وجود دارد، مانند:

•     ریسک داخلی (internalized)
•     ریسک انبار شده (warehoused)

از آنجایی که کارگزار FX تصمیم گرفته است ریسک را نگهداری کند، ریسک را برای خود نگه داشته است (internalized) و ریسک را ذخیره کرده است (warehoused).

بسته به اینکه بازار به نفع یا ضرر کارگزار FX حرکت می کند، پذیرش ریسک بازار می تواند برای کارگزار FX خوب یا بد باشد.

بیایید به مثال های زیر نگاه کنیم.

مثال شماره 1 اجرای سفارش B-Book: بروکر سود می کند:

در این مثال، السا به قیمت 100000 یورو/ دلار در 1.1500 خرید کرد. کارگزار FX او B-Booked یا برعکس معامله را انجام داد و 100000 EUR/USD فروخته است.

EUR/USD به 1.1400 سقوط می کند.

السا دیگر نمی تواند این ضرر را تحمل کند و پوزیشن خود را با فروش 100000 یورو/ دلار آمریکا به قیمت 1.14000 می بندد. او در نهایت 1000 دلار ضرر می کند.

P&L = (قیمت خروج – قیمت ورود) x اندازه پوزیشن

از سوی دیگر، کارگزار FX با سود 1000 دلاری معامله را می بندد.

P&L = (قیمت ورود – قیمت خروج) x اندازه پوزیشن

در این سناریو، برای پذیرش ریسک بازار، کارگزار FX با سود پاداش دریافت کرد و نتیجه مثبتی برای وی بود.

مثال شماره 2: کارگزار FX ضرر می کند

حال بیایید نگاهی بیندازیم که وقتی بازار برخلاف جهت کارگزار FX حرکت می کند چه اتفاقی می افتد.

دراین مثال، السا به میزان 100000 یورو/ دلار در 1.1500 خرید کرد. کارگزار او B-Booked یا برعکس معامله را انجام داد و 100000 EUR/USD فروخت.

EUR/USD با 200 پیپ به 1.1700 افزایش می یابد.

السا تصمیم می گیرد سود کند و پوزیشن خود را با فروش 100000 EUR/USD به قیمت 1.17000 می بندد. او در نهایت 2000 دلار سود می کند.

P&L = (قیمت خروج – قیمت ورودی) x اندازه پوزیشن

از سوی دیگر، کارگزار FX با ضرر 2000 دلاری معامله را به پایان می رساند.

P&L = (قیمت ورود – قیمت خروج) x اندازه پوزیشن

در این سناریو برای پذیرش ریسک بازار، کارگزار FX متحمل ضرر شد و برای وی نتیجه منفی بود.

در اینجا خلاصه ای از نحوه سود یک کارگزار B-Book بسته به نتیجه معامله آمده است:

•     اگر مشتری سود کند کارگزار FX B-Book با پذیرش ریسک بازار ضرر می کند.
•     اگر مشتری سود کند کارگزار FX B-Book  فارکس با پذیرش ریسک بازار سود می کند.

تضاد بالقوه منافع

بحث های زیادی در مورد اجرای روش B-Book وجود دارد. از آنجایی که کارگزار FX شما در صورت  ضرر سود می کند، تضاد منافع احتمالی وجود دارد. به عبارتی این پتانسیل را برای کارگزار FX ایجاد می کند تا کارهای بدی انجام دهد تا شانس از دست دادن معاملات شما را افزایش دهد.

در نهایت باعث می‌شود که معامله‌گران نگران رفتار مبهم کارگزار فارکسی باشند که نمی‌خواهند مشتریانشان سود کنند.

در حال حاضر، فقط بدانید که وقتی بروکر فارکس ریسک بازار را قبول می کند (اجرای B-Book)، نقطه ضعف بزرگ در انجام این کار این است که تضاد احتمالی منافع بین کارگزار FX و مشتریانش وجود دارد.

در درس بعدی، روش دیگری را می آموزیم که یک کارگزار FX ریسک بازار را با انتقال آن مدیریت می کند: (اجرای A-Book).

• پشتیبانی مناسب در تحلیل، استراتژی های معاملاتی و مدیریت ریسک و سرمایه خود را در خدمات ما از جمله درخواست تحلیل سهم، اکسپرت مدیریت سرمایه و سفارش اکسپرت انتخاب کنید.