صرافی ارز دیجیتال چیست؟

در این درس به بررسی جامع صرافی‌های ارز دیجیتال پرداخته‌ایم. آشنایی با نحوه خرید و فروش رمزارزها، انواع صرافی‌ها، ویژگی‌های کلیدی آنها و نکات مهم برای انتخاب صرافی مناسب. هدف ما راهنمایی دقیق برای تازه‌کاران و معامله‌گران حرفه‌ای است.

مقدمه‌ای بر صرافی‌ ارز دیجیتال

اگر درس‌های قبلی را از راهنمای مبتدی برای کیف پول بیت‌کوین خوانده باشید، یاد گرفته‌اید که کیف پول ارز دیجیتال چیست، چگونه آن را راه‌اندازی کنید و چگونه بیت‌کوین بفرستید و دریافت کنید. 

اما اگر هیچ بیت‌کوینی نداشته باشید، چطور می‌توانید بخرید؟ برای خرید بیت‌کوین یا دیگر رمز ارزها، شما باید حسابی در صرافی کریپتو باز کنید. 

صرافی ارز دیجیتال جایی است که خریداران و فروشندگان می‌توانند رمزارز معامله کنند. 

صرافی ارز دیجیتال به شما پلتفرم معاملاتی ارائه می‌دهد، معمولاً به صورت اپلیکیشن وب یا موبایل اپ که در آنجا می‌توانید رمزارز خرید و فروش کنید. 

این پلتفرم‌ها به شما اجازه می‌دهند تا از ابزارهای پیشرفته معاملاتی مانند حد سود و حد ضرر استفاده کنید، که این امکان را به شما می‌دهد تا معاملات خود را به طور خودکار مدیریت کنید.

صرافی‌های ارز دیجیتال به عنوان پلتفرم‌های معاملات دارایی ارز دیجیتال (CTPs) شناخته می‌شوند. این پلتفرم‌ها معمولاً دارای چندین نوع دارایی ارز دیجیتال هستند، به طوری که کاربران می‌توانند بین دارایی‌های مختلف مانند بیت‌کوین، اتریوم و ریپل مبادله کنند. 

صرافی‌های ارز دیجیتال، مردم تنها قادر به تهیه بیت‌کوین (و سایر رمزارزها) از طریق استخراج یا توافق در مورد معاملات فردی در انجمن‌های آنلاین یا حتی معاملات رو در رو در دنیای واقعی بودند. با این حال، به دلیل پیچیدگی‌های استخراج و نیاز به تجهیزات پیشرفته، خرید از طریق صرافی‌ها برای اکثر افراد گزینه‌ای آسان‌تر است. 

اکنون، بیشتر مبتدیان ترید ارزهای دیجیتال از طریق صرافی وارد دنیای رمزارز می‌شوند. این روش نه تنها سریع‌تر است، بلکه به دلیل تنظیمات و قوانین حاکم بر صرافی‌ها، امن‌تر نیز می‌باشد. این شرکت‌ها برای شما خرید بیت کوین را با یک کلیک آسان می کنند.

تعداد زیادی صرافی مختلف وجود دارد که برخی از آن‌ها بیشتر بر روی مبتدیان بازار ارز دیجیتال تمرکز دارند، در حالی که برخی دیگر برای معامله گران ماهرتر کریپتو بوجود آمده اند. 

بهترین صرافی برای شما به نیازهای شخصی‌تان بستگی دارد، از جمله سطح تجربه، نوع دارایی‌هایی که می‌خواهید معامله کنید، و میزان حمایت مشتری که انتظار دارید. 

راهنمای جامع زیر صرافی‌های ارز دیجیتال را معرفی می‌کند و به شما کمک می‌کند تا صرافی مناسب معاملاتیتان را پیدا کنید. در این راهنما، ما به بررسی ویژگی‌های کلیدی صرافی‌ها پرداخته‌ایم، از جمله امنیت، هزینه‌های معاملاتی، تنوع دارایی‌ها، و سهولت استفاده از پلتفرم.

 صرافی ارز دیجیتال

صرافی های ارز دیجیتال وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌هایی هستند که شما می‌توانید ارز دیجیتال خود را با کریپتویی دیگر مبادله کنید.

به عبارتی، صرافی ارز دیجیتال پلتفرم معاملاتی آنلاینی است که شما می‌توانید رمزارزها را خریداری، فروش و معامله کنید.

این پلتفرم‌های معاملاتی به عنوان صرافی تعریف می‌شوند زیرا نقش آنها فقط تطابق خریداران و فروشندگان است و در تراکنش شرکت ندارند. آنها برای تسهیل هر تراکنش هزینه ای دریافت می کنند.

بسته به صرافی ارز دیجیتال، می‌توانید از ارزهای فیات سنتی مانند دلار آمریکا برای خرید رمزارز استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌توانید بیت‌کوین (BTC) را با دلار آمریکا (USD) خریداری کنید. 

یا می‌توانید از رمزارزهای دیگر استفاده کنید. به عنوان مثال، اگر در حال حاضر بیت‌کوین دارید، می‌توانید لایت‌کوین (LTC) را با بیت‌کوین (BTC) خود مبادله و خریداری کنید.

به طور خلاصه، صرافی ارز دیجیتال به شما این امکان را می‌دهد:

•       بیت‌کوین و سایر رمزارزها را خریداری کنید.
•       رمزارزهایی که دارید را به رمزارزهای دیگر تبدیل کنید.
•       رمزارزهای خود را بفروشید و برداشت کنید.

انواع مختلف صرافی های ارز دیجیتال چیستند؟

در کل، عبارت صرافی برای توصیف هر پلتفرم معاملاتی که امکان تبادل ارزها را فراهم می‌کند استفاده می‌شود. اما در ارزهای دیجیتال، در واقع دو نوع مبادله وجود دارد:

•       صرافی ارز دیجیتال متمرکز (CEX)
•       صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز (DEX)

اما کدام یک برای مبتدیان بهتر است؟ بیایید به طور سریع بررسی کلی از هرکدام انجام دهیم تا ببینیم کدام گزینه مناسب‌تر است.

صرافی ارز دیجیتال متمرکز

صرافی ارز دیجیتال متمرکز (CEX) به طور معمول یک کسب و کار آنلاین است که کاربران می‌توانند حساب کاربری ایجاد کنند تا رمزارزهای اصلی مانند بیت‌کوین (BTC) را خریداری، فروش، ارسال و دریافت کنند. و کاملاً مشابه بازارهای فارکس و بورس در امور مالی سنتی (TradFi) است.

دارایی‌ها در پلتفرم متمرکز تحت نظر این کسب و کار قرار دارند. چون صرافی متمرکز کنترل زیادی بر روی موجودی کاربران دارد، این شرکت‌ها معمولاً تحت نظارت شدید قرار دارند.

پیروی از ضوابط مالیاتی در جایی که فعالیت می‌کنند به آن‌ها امکان می‌دهد تا اجازه دهند کاربران بتوانند حساب‌های بانکی خود را به منظور تأمین موجودی حساب‌های خود در صرافی متمرکز وصل کنند.

صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز

صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز (DEX) جایی است که تریدرهای رمزارز به صورت مستقیم با یکدیگر معامله می‌کنند. و به عنوان جایگزینی برای صرافی های متمرکز سنتی در نظر گرفته می‌شود. صرافی DEX تحت کنترل هیچ فرد یا نهادی نیست و اصولاً یک برنامه یا اپلیکیشن نرم‌افزاری در اینترنت است.

یک کاربر می‌تواند کیف پول ارز دیجیتال خود را به یک DEX وصل کند تا دارایی‌های ارز دیجیتال خود را مبادله یا سواپ کند. معاملات بدون نیاز به واسطه به وسیله کد نرم‌افزار به صورت خودکار اجرا می‌شوند.

الگوریتم‌هایی که به عنوان قراردادهای هوشمند کدگذاری شده‌اند، برای تعیین قیمت ارزهای دیجیتال نسبت به سایر ارزها استفاده می‌شوند. برخلاف تراکنش‌های CEX که به صورت داخلی انجام می‌شوند، تراکنش‌های DEX مستقیماً در بلاک چین تسویه می‌شوند. کاربران در طول کل این فرآیند با DEX کنترل کامل ارزهای دیجیتال خود را دارند.

به این معنی که بدون نیاز به مجوز و منبع باز است و برای هر کسی که در هر زمانی بخواهد با آن تعامل داشته باشد کاملا اوپن سورس است.

اما بدون هیچ مقام مرکزی و/ یا هیچ نظارت دولتی بر DEX، کاربر نمی‌تواند به حساب بانکی خود وصل شود و در صورت بروز هرگونه مشکل، پشتیبانی مشتری وجود ندارد.

صرافی متمرکز یا غیرمتمرکز؟

هر دو صرافی متمرکز (CEXs) و غیرمتمرکز (DEXs) هزینه‌های معاملاتی را دریافت می‌کنند و تجربه کاربری برای هر دو پلتفرم به نسبت ساده است، با این حال صرافی‌های متمرکز به دلیل داشتن تجربه کاربرپسندتر و همچنین ارائه خدمات به مشتری شناخته شده‌تر هستند.

به دلیل امکان واریز و برداشت ارز فیات، دسترسی به پشتیبانی مشتریان و فعالیت تحت نظارتی، پیشنهاد می‌شود که مبتدیان ابتدا با  صرافی ارز دیجیتال متمرکز (CEX) شروع کنند.

DEX بیشتر برای کاربران پیشرفته است و مجموعه ای از خطرات متفاوت دارد. استفاده از DEX به مهارت فنی و آشنایی بیشتر با امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیاز دارد.

در درس های آینده بیشتر به DEX و DeFi خواهیم پرداخت.

صرافی رمزارز متمرکز (CEX) چیست؟

صرافی ارز دیجیتال متمرکز (CEX) کسب و کاری است که به شما خدمات متعددی ارائه می‌دهد، از جمله پلتفرم معاملاتی رمزارز (خرید و فروش تراکنش)، خدمات حساب (تأمین موجودی حساب و برداشت)، و خدمات پشتیبانی مشتری را در اختیار شما قرار می‌دهد.

صرافی های متمرکز همچنان به عنوان پرکاربردترین روش برای خرید و فروش رمزارز باقی مانده‌اند. آنها برای بسیاری از کاربران کریپتو جذاب هستند زیرا استفاده از آنها راحت تر از صرافی غیرمتمرکز (DEX) است. 

صرافی ارز دیجیتال متمرکز (CEX) به هر فردی با اتصال به اینترنت این امکان را می‌دهد که تا دارایی‌های ارز دیجیتال را معامله کند.

صرافی ارز دیجیتال متعلق به یک شرکت خصوصی است و کاربران را ملزم به ثبت نام و باز کردن حساب کاربری برای مشارکت می کند.

CEXها معاملات دارایی‌های رمزارز را بین خریداران و فروشندگان فراهم می‌کنند. با ارائه یک پلتفرم معاملات آنلاین که دفتر سفارش را نگهداری می‌کند: مجموعه ای از اردرهای خرید و فروش ارسال شده توسط معامله گران. اردرها درخواست‌هایی برای خرید یا فروش مقدار معینی از ارز دیجیتالی خاص با قیمتی مشخص هستند.

صرافی CEX اردر‌هایی را که توسط کاربرانش در دفترچه سفارشات ثبت می‌شود جمع‌آوری می‌کند و سپس از نرم‌افزار ویژه برای مطابقت و اجرای سفارش‌های خرید و فروش مربوطه استفاده می‌کند. نمونه هایی از صرافی های متمرکز عبارتند از بایننس، کوین بیس، بای بیت، جمینی، کراکن و کوکوین.

صرافی متمرکز ارزدیجیتال سه نقش اصلی دارد:

تطابق اردرها

در صرافی متمرکز ارزدیجیتال، خریداران و فروشندگان با یکدیگر معامله می‌کنند. به این معنی که شما ارز دیجیتال را از کاربر دیگری از صرافی خریداری می کنید نه از خود صرافی.

خود صرافی مکانی را برای افرادی که می‌خواهند کریپتو بخرند و برای افرادی که می‌خواهند کریپتو خود را بفروشند فراهم می‌کند. با خریداران و فروشندگان را تطبیق می‌دهد. اگرخریدار بخواهد بیت‌کوین (BTC) را با $20,000 بخرد و یک فروشنده بخواهد بیت‌کوین را با $20,000 بفروشد، صرافی اردرهای این دو نفر را باهم تطبیق می‌دهد.

تسویه حساب طرف مقابل

صرافی همچنین به عنوان طرف مقابل تسویه حساب مرکزی عمل می کند.

همچنین، به عنوان طرف مقابل تسویه حساب مرکزی، CEX کل فرآیند معامله را مدیریت می کند و تضمین می کند که تمام تعهدات بین خریدار و فروشنده انجام می شود و معامله واقعاً کامل می شود.

به عنوان مثال، اگر 1 بیت کوین (BTC) را به قیمت 20000 دلار خریداری کرده اید، صرافی تضمین می کند که شما 20000 دلار (USD) دارید و USD به حساب فروشنده واریز می شود و BTC تازه خریداری شده به حساب شما منتقل می شود.

شما نمی توانید بیت کوین را بردارید و ناپدید شوید، و فروشنده نمی تواند دلارهای شما را بگیرد و ناپدید شود و بیت کوین خود را نگه دارد.

نگهدارنده

صرافی همچنین به عنوان یک نگهدارنده برای هر نقدینگی و/ یا رمزارزی که در حساب شما نگه داشته می‌شود عمل می‌کند.

بعضی از صرافی ها به شما اجازه واریز ارزهای فیات مانند دلار یا یورو را می‌دهند، در حالیکه برخی دیگر فقط به شما اجازه واریز رمز ارزها مانند بیت‌کوین (BTC) یا اتر (ETH) را می‌دهند.

چه فیات باشد و چه کریپتو، پس از سپرده گذاری، تحت نظارت صرافی هستند. این بدان معنی است که شما اکنون به صرافی برای حفظ وجوه خود اعتماد دارید، همانطور که به صندوق بانکی برای نگهداری پول خود اعتماد می کنید.

اکنون که یاد گرفتید صرافی متمرکز رمزارز (CEX) چیست، بیایید یاد بگیریم که چگونه یک صرافی خوب را انتخاب کنیم.

• پشتیبانی مناسب در تحلیل، استراتژی های معاملاتی و مدیریت ریسک و سرمایه خود را در خدمات ما از جمله درخواست تحلیل سهم، اکسپرت مدیریت سرمایه و سفارش اکسپرت انتخاب کنید.