آیا به دنبال یک جایگزین امن و قابل اعتماد برای تتر هستید؟ بیاموزید چگونه ارز دیجیتال DAI می‌تواند پایداری ارزی را در دنیای کریپتو به شما ارائه دهد.
1. ارز دیجیتال DAI چیست؟
ارز دیجیتال DAI یک نوع استیبل کوین است که به صورت غیرمتمرکز عمل می‌کند و با دارایی‌های وثیقه‌ای پشتوانه شده است. این به این معناست که DAI سعی دارد ارزش خود را ثابت نگه دارد و معادل با یک دلار آمریکایی باشد.
این کار را با مسدود کردن (یعنی قفل کردن) دارایی‌های دیگری که رمزنگاری شده‌اند در قراردادهای هوشمند انجام می‌دهد.
2. تفاوت‌های DAI با سایر استیبل کوین‌ها
در حالی که بسیاری از استیبل کوین‌ها توسط شرکت‌های خصوصی و با ساختارهای متمرکز صادر می‌شوند، DAI برخلاف آن‌ها یک محصول نرم‌افزاری منبع باز به نام Maker Protocol است که بر بستر بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود.
این ویژگی آن را به گزینه‌ای جذاب برای کسانی تبدیل می‌کند که به دنبال استقلال بیشتر و دخالت کمتر نهادهای مرکزی هستند.
Maker Protocol چیست؟
Maker Protocol یکی از پیشرفته‌ترین و معروف‌ترین سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در بستر بلاکچین اتریوم است.
این پروتکل به کاربران اجازه می‌دهد که با استفاده از دارایی‌های رمزنگاری شده به عنوان وثیقه، استیبل کوین DAI را ایجاد و مدیریت کنند.
و فرآیند کاملاً خودکار از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرد، و نیازی به واسطه یا نهاد مرکزی ندارد.
کاربردهای Maker Protocol برای توکن DAI
- ایجاد و حذف DAI: در پروتکل Maker، کاربران می‌توانند با قرار دادن دارایی‌های رمزنگاری شده مانند اتریوم (ETH) به عنوان وثیقه، توکن‌های DAI تولید کنند.
این استیبل کوین مستقیماً بر اساس مقدار وثیقه ایجاد می‌شود. همچنین زمانی که کاربران وام‌های خود را بازپرداخت می‌کنند DAI مربوطه سوزانده می‌شود و از گردش خارج می‌گردد. این فرآیند به حفظ پایداری ارزش DAI کمک می‌کند.
- تضمین استقلال و شفافیت: از آنجا که Maker Protocol به صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود، هیچ نهاد یا شخصی نمی‌تواند بر ساختار یا ارزش DAI تأثیر بگذارد یا دستکاری کند.
تمام تراکنش‌ها و قراردادها در بلاک چین ثبت می‌شوند، که این امر شفافیت کامل و امکان بررسی عمومی را فراهم می‌آورد.
- کاهش ریسک نوسانات بازار: Maker Protocol دارای مکانیزم‌هایی برای مدیریت نوسانات بازار دارایی‌های وثیقه است.
به عنوان مثال در صورت سقوط شدید ارزش دارایی‌های وثیقه سیستم می‌تواند به طور خودکار بخشی از وثیقه‌ها را بفروشد تا میزان DAI صادر شده را با ارزش وثیقه‌ها مطابقت دهد.
این ویژگی اطمینان می‌دهد که DAI همواره پشتوانه کافی دارد و در مقابل تغییرات شدید بازار مقاومت می‌کند.
- تسهیل دسترسی به مالی دیجیتال: Maker Protocol به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به اعتبار سنجی‌های سنتی یا محدودیت‌های جغرافیایی به سرویس‌های مالی دسترسی پیدا کنند.
این امر به ویژه برای کاربران در کشورهای در حال توسعه مفید است که ممکن است به سیستم‌های مالی سنتی دسترسی محدودی داشته باشند.
- Maker Protocol نه تنها امکان تولید DAI را فراهم می‌کند، بلکه به عنوان بخشی حیاتی از اکوسیستم دیجیتال DeFi عمل می‌کند و به پیشرفت بیشتر فناوری‌های مالی کمک می‌کند.
3. چگونگی عملکرد DAI
زمانی که کاربران دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه به پروتکل Maker می‌دهند، DAI تولید یا قرض داده می‌شود.
اگر وام گیرنده نتواند وام خود را بازپرداخت کند پروتکل Maker دارایی‌های وثیقه گذاشته شده (مانند اتریوم) را مصادره و از طریق یک حراج داخلی مبتنی بر بازار به فروش می‌رساند.
این روش کمک می‌کند تا عرضه DAI در بازار ثابت باقی بماند.
4. کاربردهای DAI
DAI برای تامین نقدینگی در برنامه‌های مختلف DeFi مانند صرافی‌های غیرمتمرکز و پروتکل‌های وام استفاده می‌شود. همچنین کاربران می‌توانند DAI خود را در استخرهای نقدینگی قرار دهند تا از کارمزد‌های معاملاتی بهره‌مند شوند.
این استیبل کوین به عنوان یک دارایی معاملاتی محبوب نیز شناخته می‌شود که به معامله‌گران کمک می‌کند تا در دوره‌های نوسان شدید بازار، بدون خروج از دنیای کریپتو، دارایی‌های خود را حفظ کنند.
5. تاریخچه و توسعه DAI
پروتکل Maker توسط بنیاد Maker ایجاد شد که در سال 2014 توسط Rune Christensen تأسیس شد.
او تجارت بین‌الملل را در مدرسه بازرگانی کپنهاگ مطالعه کرد و شرکت Try China را تأسیس کرد شرکتی که استخدام بین‌المللی را ارائه می‌دهد.
هدف از پروژه منبع باز اجرای سیستم اعتباری بود که به کاربران اجازه می دهد وام های دارای وثیقه توسط دارایی های رمزنگاری را تضمین کنند.
در سال 2017، DAI به طور رسمی در پروتکل Maker به عنوان وسیله ای برای ارائه دارایی وام دهی پایدار برای مشاغل و افراد راه اندازی شد.
بنیاد Maker در نهایت کنترل پروتکل را به MakerDAO که سازمان مستقل و غیرمتمرکز متشکل از اعضایی است که نشان حاکمیت MKR را دارند سپرد.
توکن DAI به عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز که به طور معمول با ارزش یک دلار آمریکا نگه داشته می‌شود می‌تواند نقش مهمی در اکوسیستم وام‌های پایدار یا غیرفرار بازی کند. ارتباط اصلی بین DAI و وام‌های پایدار در زمینه‌های زیر قابل بررسی است:
تأمین نقدینگی و پایداری در تراکنش‌ها
DAI به دلیل پایداری ارزش خود نسبت به دلار آمریکا، وسیله‌ای ایده‌آل برای تأمین مالی پروژه‌هایی است که به پایداری زیست‌محیطی می‌پردازند.
استفاده از DAI می‌تواند به کاهش ریسک نوسانات نرخ ارز کمک کند که این موضوع برای پروژه‌های بلندمدت و پایدار بسیار مهم است.
دسترسی آسان و بدون مرز
با توجه به اینکه DAI در بستر بلاک چین اتریوم و به صورت غیرمتمرکز عمل می‌کند این استیبل کوین می‌تواند به افراد و شرکت‌ها در سراسر جهان دسترسی مالی فراهم آورد بدون آنکه نیازی به نهادهای مالی سنتی یا تأیید هویت‌های پیچیده باشد.
این ویژگی به ویژه برای مناطقی که دسترسی به خدمات بانکی محدود است، می‌تواند مفید باشد.
استفاده در قراردادهای هوشمند
DAI می‌تواند به عنوان وسیله پرداخت در قراردادهای هوشمند استفاده شود که این قراردادها می‌توانند شرایط خاصی را برای پرداخت‌ها بر اساس دستیابی به اهداف پایداری تنظیم کنند.
به عنوان مثال وام‌هایی که برای تأمین مالی انرژی‌های تجدیدپذیر اعطا می‌شوند می‌توانند از DAI برای انجام پرداخت‌های خودکار بر اساس تولید انرژی استفاده کنند.
سهولت در تأمین مالی جمعی
DAI به دلیل ساختار غیرمتمرکز خود، می‌تواند در پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی که بر پایه بلاک چین ساخته شده‌اند، استفاده شود.
این امر به تسهیل جمع‌آوری سرمایه برای پروژه‌های پایدار از سراسر جهان کمک می‌کند و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد که به طور مستقیم در پروژه‌های پایدار سرمایه‌گذاری کنند.
شفافیت و پاسخگویی
استفاده از DAI و فناوری بلاک چین در مدیریت مالی پروژه‌های پایدار می‌تواند سطح بالایی از شفافیت و پاسخگویی را فراهم آورد.
تمام تراکنش‌ها قابل ردیابی و غیرقابل تغییر هستند که این امکان را می‌دهد تا پیشرفت‌های مالی پروژه به طور دقیق مورد بررسی قرار گیرد.
این ارتباطات نشان می‌دهند که DAI می‌تواند نقش مهمی در توسعه و پیشبرد وام‌های پایدار ایفا کند و به عنوان یک ابزار مالی نوآورانه در حمایت از پروژه‌های زیست‌محیطی عمل کند.
6. معیارهای فعلی توکن DAI
DAI در چندین بلاک چین نظیر اتریوم، Polygon، Binance Smart Chain، Fantom، Optimism، و آوالانچ عرضه شده است.
تعداد کاربرانی که DAI را در کیف پول‌های خود نگهداری می‌کنند بیش از یک میلیون نفر است و مقدار DAI در گردش حدود 6 میلیارد است که بر اساس تقاضای بازار متغیر است.
7. امنیت و شفافیت در پروتکل DAI
امنیت DAI
DAI به عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز از امنیت بالایی برخوردار است زیرا تمام تراکنش‌ها و عملیات‌های مربوط به وثیقه‌گذاری و وام‌دهی در بستر بلاک چین اتریوم و به صورت شفاف و قابل ردیابی انجام می‌شود.
این امر اطمینان از عدم تقلب یا دخالت‌های ناخواسته را فراهم می‌آورد.
شفافیت قراردادهای هوشمند
با استفاده از قراردادهای هوشمند منبع باز هر فردی می‌تواند کدهای مربوط به عملکرد DAI را مرور و بررسی کند.
یعنی شفافیت کامل در مورد نحوه عملکرد پروتکل وجود دارد و کاربران می‌توانند در صورت نیاز به این اطلاعات اعتماد کنند.
8. تاثیر DAI بر اقتصادهای محلی
تسهیل تجارت بین‌المللی
DAI می‌تواند به عنوان یک ابزار پرداخت بین‌المللی عمل کند که تبادل ارزهای مختلف را بدون نیاز به واسطه‌های بانکی و با هزینه‌های تراکنش پایین‌تر ممکن سازد.
این ویژگی برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط که به دنبال گسترش دسترسی خود به بازارهای جهانی هستند، بسیار مفید است.
حمایت از کارآفرینی
با ارائه وام‌های دیجیتالی که به سادگی و بدون نیاز به وثیقه‌های سنتی قابل دسترسی هستند، DAI می‌تواند به افراد و کسب‌وکارها کمک کند تا منابع مالی لازم برای راه‌اندازی یا گسترش فعالیت‌های تجاری خود را به دست آورند.
9. نقش DAI در پایداری مالی
کاهش نوسانات بازار
با توانایی ارائه پایداری قیمتی، DAI می‌تواند به عنوان یک دارایی محافظ در دوره‌های نوسان شدید بازار کریپتوکارنسی‌ها عمل کند.
استیبل کوین دای به کاهش ریسک‌های ناشی از نوسانات شدید قیمت کمک می‌کند و امکان مدیریت بهتر دارایی‌ها را فراهم می‌آورد.
10. آینده DAI و چشم‌اندازهای توسعه
گسترش پذیری و ادغام با سایر بلاک چین‌ها
با توجه به نیاز مستمر به افزایش سرعت تراکنش‌ها و کاهش هزینه‌ها، DAI و پروتکل Maker ممکن است در آینده به سمت ادغام بیشتر با سایر بلاک چین‌ها حرکت کنند تا قابلیت‌های بیشتری را به کاربران خود ارائه دهند.
11. آیا DAI می‌تواند جایگزین مناسبی برای تتر (USDT) باشد؟
تتر (USDT) به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و پرکاربردترین استیبل کوین‌ها شناخته می‌شود که بر پایه دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و به طور گسترده‌ای در بازار معاملات کریپتو استفاده می‌شود.
تتر معمولاً توسط شرکت‌های متمرکز و تحت مقررات ویژه صادر می‌شود که این امر می‌تواند بر اعتماد و شفافیت تأثیر بگذارد.
مزایای استفاده از DAI به جای تتر
- غیرمتمرکز بودن: DAI با استفاده از قراردادهای هوشمند و بدون نیاز به نهاد مرکزی اداره می‌شود. این امر به کاربران اجازه می‌دهد تا در محیطی شفاف‌تر و با کنترل بیشتر بر دارایی‌های خود، معامله کنند.
- کاهش ریسک سانسور: به دلیل ساختار غیرمتمرکز دخالت نهادهای دولتی یا مالی در عملیات DAI به مراتب کمتر از تتر است، که می‌تواند برای کاربران در مناطق با محدودیت‌های مالی یا سیاسی بسیار حیاتی باشد.
- اعتماد بیشتر به دلیل شفافیت: کلیه عملیات‌های مربوط به DAI به صورت شفاف در بلاک چین قابل رصد است و کاربران می‌توانند هرگونه تغییر در قراردادها و برنامه‌های پروتکل را به دقت بررسی کنند.
محدودیت‌ها در استفاده از DAI به عنوان جایگزین تتر
- پذیرش و دسترسی: تتر به دلیل قدمت و حجم معاملات بالا، دسترسی گسترده‌تری در بین صرافی‌ها و سرویس‌های مالی دارد. DAI هنوز باید به همین سطح از پذیرش دست یابد.
- نوسانات و ثبات: هرچند DAI تلاش می‌کند تا با استفاده از دارایی‌های وثیقه‌ای ارزش خود را حفظ کند، ولی در شرایط بازارهای شدید ممکن است تحت تأثیر قرار گیرد که این می‌تواند به نوسانات ارزش آن منجر شود.
12. برتری‌های DAI نسبت به دیگر استیبل کوین‌ها چیست؟
- کاملاً غیرمتمرکز: در حالی که بسیاری از استیبل کوین‌های دیگر تحت نظارت و کنترل نهادهای خصوصی یا دولتی هستند، DAI از طریق ساختاری غیرمتمرکز اداره می‌شود که به کاربران امکان می‌دهد تا بدون نگرانی از دخالت‌های بیرونی، به مدیریت دارایی‌های خود بپردازند.
- توانایی تولید و حذف خودکار: DAI از طریق فرآیند وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیگر تولید می‌شود و با بازپرداخت وام‌ها، به طور خودکار حذف می‌شود.این امر به حفظ ثبات ارزش آن کمک می‌کند و ریسک تورم را کاهش می‌دهد.
- سازگاری با قراردادهای هوشمند: DAI به طور گسترده با اکوسیستم قراردادهای هوشمند اتریوم و سایر بلاک چین‌ها تعامل دارد، که این امر به کاربران اجازه می‌دهد تا در طیف وسیعی از برنامه‌ها و سرویس‌های مالی دیجیتال از آن استفاده کنند.
- امنیت بالا و کاهش خطرات مرکزی‌سازی: با اتکا به قراردادهای هوشمند و بلاک چین اتریوم، DAI از امنیت بالایی برخوردار است و خطرات ناشی از حملات سایبری یا خطاهای انسانی که در سیستم‌های مرکزی ممکن است رخ دهد، به شدت کاهش می‌یابد.
- پشتیبانی مناسب در تحلیل، استراتژی های معاملاتی و مدیریت ریسک و سرمایه خود را در خدمات ما از جمله درخواست تحلیل سهم، اکسپرت مدیریت سرمایه و سفارش اکسپرت انتخاب کنید.
دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که به طور خودکار با استفاده از دارایی‌های وثیقه‌ای مانند اتریوم تولید می‌شود و هدف آن حفظ ارزش ثابت نسبت به دلار آمریکا است.
برخلاف بسیاری از استیبل کوین‌های دیگر که ممکن است متمرکز و تحت نظارت شرکت‌های خصوصی باشند DAI به طور کامل غیرمتمرکز است و توسط قراردادهای هوشمند اداره می‌شود و این امر شفافیت و استقلال بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند.
شما می‌توانید DAI را از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز یا پلتفرم‌های معاملاتی که از استانداردهای اتریوم پشتیبانی می‌کنند خریداری کنید. همچنین می‌توانید با قرار دادن وثیقه به صورت دارایی‌های رمزنگاری شده دیگر DAI را به صورت مستقیم ایجاد کنید.
