آموزش انتخاب بهترین بروکر و کارگزار فارکس

برای انتخاب بهترین کارگزار فارکس ملاک هایی که باید یک بروکر معتبر داشته باشد را بخوبی بشناسید. درس زیر به شما در اینمورد کمک می کند.

انتخاب بهترین کارگزار فارکس

انتخاب کارگزار فارکس اولین تصمیم مهمی است که شما به عنوان معامله گر مبتدی می گیرید.

به همین دلیل است که همیشه باید دقت لازم را انجام دهید.

کارگزار میز معامله فارکس؟ کارگزار بدون میز معامله فارکس؟ یا کارگزار بازارساز فارکس؟

اگر شروع به انجام تحقیقات خود در مورد اینکه از کدام کارگزار فارکس استفاده کنید، کرده اید، احتمالاً با مجموعه ای از اصطلاحات و سوپ الفبای کلمات اختصاری مانند DD, NDD, MM, STP, ECN, DMA, OTC, LP و غیره مواجه شده اید.

 اگر هنوز هیچ یک از این کلمات اختصاری را ندیده اید، نگران نباشید، خواهید دید. همگی در اینترنت هستند، بنابراین شما ملزم به یادگیری آن ها هستید.

اصطلاحات فنی زیادی برای توصیف کارگزاران فارکس استفاده می شود. برخی از مطالبی که می خوانید یا می شنوید احتمالا قدیمی، نادرست یا حتی گمراه کننده هستند.

ممکن است خوانده باشید که کارگزاران فارکس خرده فروشی دو نوع هستند:

•       کارگزاران (Dealing Desk (DD
•       کارگزاران (No Dealing Desk (NDD 

به نظر نمی رسید که این دو نوع برای بازاریاب های صنعت خرده فروشی فارکس کافی باشد، بنابراین آنها تصمیم گرفتند از کلمات اختصاری بیشتری برای تمایز بیشتر کارگزاران فارکس استفاده کنند و آنها را جذاب جلوه دهند.

بنابراین برای هر نوع کارگزاری، برچسب های جدیدی ایجاد شد:

کارگزاران (Dealing Desk (DD

•     کارگزاران  بازارساز یا (Market Maker (MM

کارگزاران (No Dealing Desk (NDD

•       کارگزاران پردازش مستقیم (STP)
•       کارگزاران شبکه ارتباطات الکترونیکی و پردازش مستقیم (ECN/STP)
•       کارگزاران دسترسی مستقیم به بازار و پردازش مستقیم (DMA/STP)

اما این دسته بندی دقیق نیست.

واقعیت این است که چگونه به نظر می رسد:

طبقه بندی دقیق کارگزار فارکس

صرف نظر از اینکه کارگزاران خرده فروشی فارکس چگونه خود را در وب سایت خود معرفی می کنند یا خدمات خود را به بازار عرضه می کنند، در واقع فقط یک نوع کارگزار فارکس برای معامله گران خرده فروشی وجود دارد. و جالب ترین بخش این است که کارگزاران فارکس حتی کارگزار نیستند.

آیا دقت کرده اید که در وب سایت های بسیاری از به اصطلاح کارگزاران فارکس از کلمه کارگزار استفاده نمی شود؟ 

اما چرا اینگونه است؟

 چون از لحاظ فنی واقعا بروکر نیستند.

 در واقع چیزی به نام کارگزار خرده فروشی فارکس وجود ندارد. اما اگر یک کارگزار فارکس واقعا یک کارگزار نیست، پس آن چیست؟

 برای کمک به توضیح اینکه کارگزار فارکس چیست، بیایید با یک داستان شروع کنیم.

روزی روزگاری، بتمن و مرد عنکبوتی روی جفت ارز GBP/USD شرط بندی می کنند.

مرد عنکبوتی گفت اگر قیمت این جفت ارز افزایش یابد، مابه‌التفاوت قیمت آن را در حال حاضر و هر قیمتی که تصمیم به شرط بندی بگیرید به شما می‌پردازم. 

اما اگر GBP/USD کاهش یابد، مابه التفاوت را به من پرداخت خواهید کرد. پرداخت ها به صورت نقدی خواهد بود. همچنین هر زمان که بخواهید می توانید شرط بندی را انجام دهید. حالا چه می گویید؟

بتمن آن شرط را می پذیرد.

وقتی معامله ای را با کارگزار فارکس خود باز می کنید، شما و کارگزار طرف مقابل معامله هستید.

اما آیا مطمئن هستید که بروکر می تواند تعهد خود را در قبال شما انجام دهد؟

در حالی که کارگزار شما مطمئن می شود که در صورت برد و باخت می توانید پرداخت کنید، همچنین مهم است که مطمئن شوید که کارگزار شما می تواند در صورت برد و باخت هزینه پرداخت کند.

کارگزاران قانونی فارکس ترجیح می دهند در معامله باقی بمانند، به جای اینکه با سرمایه شما از بین بروند یا ناپدید شوند. آنها راه هایی برای مدیریت این خطر دارند.

در بخش بعدی، به شما توضیح می دهیم که وقتی یک کارگزار فارکس اوردر شما را اجرا می‌کند واقعاً چه اتفاقی می‌افتد. شما یاد خواهید گرفت که چگونه کارگزاران فارکس ریسک خود را مدیریت می کنند تا سقوط نکنند.

برای ارزیابی درست کارگزاران خرده فروشی فارکس، مهم است که بدانید یک کارگزار فارکس خرده فروشی معمولی چگونه عمل می کند، بنابراین آنچه نیاز شما است را اینجا پوشش می دهیم:

با چه کسی معامله می کنید؟

شما نمی‌دانید با چه کسی معامله می‌کنید. و حتی اگر بدانید، به این معنی نیست که باید کورکورانه به وی اعتماد کنید. کارگزار فارکس شما یک نهاد شرکتی بدون چهره است که از شما می خواهد برای آن پول بفرستید تا بتوانید معاملات خود را با آن باز کنید.

آیا مطمئن هستید که آنها همانی هستند که می گویند؟ آیا این یک شرکت قانونی است که واقعاً خدمات ترید فارکس را ارائه می دهد؟ یا یک کارگزار جعلی است؟ چگونه می دانید که شرکت فقط پول شما را نمی گیرد و ناپدید نمی شود؟

واقعاً با چه کسی معامله می کنید؟ آیا کارگزار معتبری است؟ در واقع چه چیزی را معامله می کنید؟

در معاملات فارکس شما پولی را رد و بدل نمی کنید بلکه صرفاً روی نوسانات قیمت جفت ارزها شرط‌ بندی می کنید.

بنابراین اگر در واقع خرید و فروش نمی کنید، پس چه چیزی را معامله می کنید؟

و کجا معامله می کنید؟

توجه کنید که چگونه مرد عنکبوتی تنها با تخیل خود یک بازار برای شرط بندی روی قیمت پوند/دلار آمریکا برای بتمن ایجاد کرد؟

آیا شما همچنین متوجه شده اید که چگونه فقط دو طرف درگیر بودند؟

پس اگر در بازار معامله نمی‌کنید، کجا معامله می‌کنید؟ کارگزاران فارکس چگونه ریسک خود را مدیریت می کنند؟

آیا قیمت هایی که کارگزار فارکس شما نقل می کند منصفانه است؟

اگر کارگزار فارکس شما بتواند هر قیمتی را که می‌خواهد برای شما نقل کند، چگونه می‌دانید که قیمت‌هایی که در پلتفرم معاملاتی مشاهده می‌کنید منصفانه هستند؟ قیمت ها از کجا می آید؟

کیفیت اجرای سفارش کارگزار فارکس شما چگونه است؟

Slippage Price یا لغزش قیمت چیست؟

لغزش تفاوت بین قیمت مورد انتظار یک معامله و قیمتی است که معامله در آن واقعاً انجام می شود. لغزش ممکن است به دلایل مختلفی رخ دهد و می تواند به نفع و یا علیه یک معامله گر عمل کند.

در مورد بتمن، او دچار لغزش منفی شد، یعنی زمانی که مرد عنکبوتی قیمتی بدتر از حد انتظار به او داد.  منجر به سود کمتر یا زیان بیشتر وی می شود.

اگر سفارش شما نتواند با قیمت ذکر شده اجرا گردد، اگر قیمت مشخصی ذکر شود، حتی اگر دقیق و منصفانه باشد، هیچ معنایی ندارد.

 در این قسمت می خواهیم به شما آموزش دهیم که آیا کارگزار فارکس یک شرکت قانونی است؟

 و شما با چه کسی معامله می کنید؟ آیا کارگزار فارکس یک شرکت قانونی و قابل اعتماد است؟

کارگزاران فارکس

به منظور معامله در فارکس، به یک حساب معاملاتی با ارائه دهنده خدمات معاملات آنلاین ارز خارجی (FX) یا خدمات معاملاتی CFD، که بیشتر به عنوان کارگزاران فارکس یا ارائه دهندگان CFD شناخته می شود، نیاز دارید.

هنگامی که یک حساب معاملاتی در این شرکت باز می کنید، باید پولی را به آن حساب واریز کنید تا بتوانید معامله کنید.

اما آیا مطمئن هستید که می توانید به این کارگزار اعتماد کنید؟

متأسفانه همه کارگزاران صادق و قابل اعتماد نیستند.

یک مشکل بزرگ در صنعت معاملات فارکس خرده فروشی، عدم شفافیت و ساختارهای نظارتی نامشخص با نظارت ناکافی است.

به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی آن، بازار فارکس نسبت به سایر بازارهای مالی کمتر مقرراتی شده است و بیشتر مستعد تقلب است. و با ظهور پلتفرم‌های معاملاتی مبتنی بر اینترنت از اوایل دهه 2000، ترید در فارکس در میان معامله‌گران خرده‌فروشی در سراسر جهان قابل دسترس‌تر و محبوب‌تر شده است

افزایش معامله‌گران تازه کار فرصت‌های بیشتری را برای رفتارهای مشکوک کارگزاران غیرقابل اعتماد مانند طرح‌های متقلبانه، دستکاری اوردرها، امتناع از پرداخت برای معامله گران یا ممانعت از برداشت وجوه دارندگان حساب ایجاد می‌کند.

 در گذشته، بسیاری از کارگزاران فارکس غیرقانونی بودند، به این معنی که این کارگزاران تحت نظارت یک نهاد حاکم عمل نمی کردند که قرار است نقش آن محافظت از معامله گران باشد. بنابراین اگر فریب خوردید، هیچ امیدی به راه‌حل قانونی وجود ندارد و پول شما از بین رفته است.

تایید مشروعیت کارگزار فارکس

امروزه در حالی که صنعت خرده فروشی فارکس به آرامی تحت نظارت قرار گرفته است، کارگزاران مشکوک و غیر قابل اعتمادی هنوز وجود دارند که نباید در معاملات باشند. به همین دلیل است که مهمترین قدم اول تأیید مشروعیت کارگزار فارکسی است که انتخاب می کنید.

 هنگامی که به دنبال معامله در فارکس هستید، مهم است که کارگزارانی را شناسایی کنید که معتبر هستند و از کارگزارانی که معتبر نیستند اجتناب کنید. شما نمی خواهید در نهایت بخشی از گروه بازنده معامله گرانی باشید که طعمه کلاهبرداری در فارکس می شوند.

برای شناسایی دلال های معتبر از دلال های مشکوک، باید قبل از واریز مبلغ زیادی به یک کارگزار، تکالیف خود را انجام دهید.

کارگزار فارکسی که انتخاب می کنید اولین تصمیم مهم شما به عنوان یک معامله گر جدید خواهد بود. زیرا قرار است پول را به این شرکت تحویل دهید.

بنابراین از اولین چیزی که باید کاملاً مطمئن شوید، مخصوصاً قبل از انجام اولین معامله، زمانی است که وجوه را به کارگزار منتقل می کنید، اگر بتوانید آن وجوه را نیز برداشت کنید.

ممکن است فرض کنید که وقتی پول شما در حساب معاملاتی شما قرار گرفت، می توانید با آن معامله کنید و سپس هر زمان که می خواهید سود خود را نقد کنید و آن را برداشت کنید.

شما می توانید عالی ترین معامله گر در جهان باشید، اما اگر بروکر شما با پول شما ناپدید شود، در آن صورت دیگر مهم نیست چه فرضی می کنید.

اگر می خواهید عالی بمانید، اما از شکست خوردن خودداری کنید، در اینجا چند سوال مهم وجود دارد که قبل از انتخاب کارگزار باید در نظر بگیرید.

نکات مهم قبل از انتخاب کارگزار فارکس

آیا کارگزار فارکس یک شرکت واقعی است؟

فریب یک وب سایت زیبا را نخورید. مطمئن شوید که یک شرکت واقعی قانونی در پشت آن وب سایت وجود دارد.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید به دنبال آنها باشید تا مطمئن شوید که بروکر یک شرکت واقعی است:

•       نام تجاری رسمی بروکر چیست؟
•       برای انجام معامله ثبت شده است؟
•       چه مدت در ترید فارکس بوده است؟
•       آیا می توانید چیزی در مورد این شرکت در گوگل پیدا کنید؟
•       آیا اخیراً انتشارات مطبوعاتی یا مقاله ای در مورد این شرکت وجود داشته است؟
•       آیا شرکت آدرس دفتر فیزیکی دارد؟

فریب یک آدرس فهرست شده در وب سایت آنها را نخورید. مطمئن شوید که یک دفتر واقعی پشت این آدرس وجود دارد.

 یک راه ساده برای بررسی اینکه آیا دفتر یک دفتر واقعی است یا خیر، استفاده از Google Maps است. آدرس را در Google Maps وارد کنید و ببینید چه چیزی ظاهر می شود. و برای داشتن دید بهتر از دفتر می توانید از Google Earth نیز استفاده کنید.

آدرس را در Google Earth وارد کنید و ببینید چه چیزی ظاهر می شود.

 کمی زوم کنید تا بتوانید ساختمانی را که در آن هستند ببینید. آیا این یک ساختمان اداری واقعی است؟ یا مشکوک به نظر می رسد؟

اگر مشکوک بنظر می رسد آیا مطمئن هستید که واقعاً می خواهید پول خود را به این بروکر تحویل دهید؟

اگر ساختمانی وجود ندارد و در عوض، انباری را در یک جزیره کوچک گرمسیری یا حتی بدتر از آن، یک قطعه زمین خالی می بینید، احتمالاً می خواهید از این شرکت عبور کنید.

چه کسی شرکت را اداره می کند؟

آیا می دانید چه کسی شرکت را اداره می کند؟ یا یک شرکت ارواح بدون کارمند فعال است؟ مدیران شرکت چه کسانی هستند؟

مالک کارگزاری

مالک به طور کلی شخصی است که مالکیت قابل توجهی از سهام در یک شرکت دارد یا دارای عنوان رسمی و توانایی کنترل فعالیت های شرکت است.

به عنوان مثال، مدیران می توانند بنیانگذار، رئیس، مدیر عامل، مدیر مالی، یا هر شخص یا نهادی که مالک 10٪ یا بیشتر از شرکت است باشند.

مواظب شرکت‌های غیر شفاف مالکیت باشید، جایی که مالکان واقعی فاش نمی‌شوند.

این عدم شفافیت ممکن است به این دلیل باشد که در واقع یک شرکت جنایی است که اعضای آن مایلند ناشناس بمانند.

اگر به شرکتی اعتماد دارید، باید افرادی را بشناسید که کنترل شرکت را در دست دارند. اگر مشکلی پیش بیاید، می‌دانید چه کسی باید پاسخگو باشد. آیا می توانید با شرکت تماس بگیرید؟ آیا شرکت راه های متعددی برای تماس ارائه می دهد؟

شما می خواهید مطمئن شوید که کارگزار شما در زمان نیاز به پرسیدن سوال یا مشکل وجود دارد. آیا شماره تلفن هم دارد؟

آیا آدرس ایمیل دارد و چت آنلاین زنده دارد؟ ساعات پشتیبانی مشتری آن از چند  تا چند است؟

دیدن همه سوالات مطرح شده در وب سایت آنها کافی نیست فقط به این دلیل که به نظر می رسد راه های متعددی برای ارتباط شما با کارگزار وجود دارد، به این معنی نیست که درست هستند. بررسی کنید که همه آنها واقعاً کار می کنند و فقط برای نمایش گذاشته نشده اند.

📞 با شماره تلفن تماس بگیرید. آیا کسی سریع جواب می دهد؟

📧 ارسال یک ایمیل. دریافت پاسخ چقدر طول می کشد؟ پاسخ های خودکار به حساب نمی آیند.

💬 یک چت آنلاین را شروع کنید. آیا کار می کند؟ یا به سادگی از شما خواسته می شود با پر کردن یک فرم پیام ارسال کنید؟

🤖 اگر چت آنلاین جواب داد، آیا با یک چت بات صحبت می کنید یا یک انسان واقعی؟

⌚ ساعات پشتیبانی مشتری آنها چند است؟ آیا کارکنان پشتیبانی آنها 24 ساعت شبانه روز و 5 روز هفته در دسترس هستند؟

همچنین می توانید با باز کردن یک حساب آزمایشی، میزان پشتیبانی مشتری آنها را بررسی کنید. پس از ورود به پلتفرم معاملاتی با استفاده از ویژگی پشتیبانی آنها سوالی را برای آنها آزمایشی ارسال کنید.

از آنجایی که شما یک مشتری جدید بالقوه هستید که ممکن است یک حساب کاربری زنده باز کنید، آنها باید پاسخگو باشند. اگر نه، باید تعجب کنید که پس از اینکه مشتری هستید، پشتیبانی آنها چگونه خواهد بود.

یک کارگزار معتبر باید تیم پشتیبانی اختصاصی داشته باشد که بتواند به سوالات شما پاسخ دهد. در موقعیت معاملاتی زنده، دسترسی به تلفن یا چت آنلاین زنده ضروری است زیرا پاسخ ایمیل ممکن است چند روز طول بکشد.

در پایان روز، می خواهید مطمئن شوید که کارگزار در صورت نیاز در کنار شما خواهد بود.

آیا جای پول شما امن است؟

برای باز کردن یک حساب زنده یا حساب واقعی عجله نکنید بدون اینکه بدانید وجوه شما چگونه اداره می شود.

شما باید در مورد بروکر خود سوالات زیر را بپرسید:

از چه بانکی برای ذخیره وجوه مشتریان استفاده می کنید؟

آیا وجوه مشتری جدا از حساب بانکی شرکت نگهداری می شود؟

کارگزار فارکس باید از یک بانک معتبر استفاده کند. بپرسید از چه کسانی استفاده می کنند. آیا به وجوه خود به یک بانک ناشناس اعتماد می کنید؟

قبل از اینکه هر گونه وجهی را به یک کارگزار فارکس واریز کنید، مطمئن شوید که از حساب های جداگانه استفاده می کند.

حساب جداگانه یک حساب بانکی اختصاصی است که تمام پول مشتریان آن کاملاً جدا از وجوه شرکت نگهداری می شود.

و بدان معنی است که پول شما کاملاً جدا از پول کارگزار نگهداری می شود.

دلیل اصلی حساب‌های تفکیک‌شده، جلوگیری از استفاده کارگزار از وجوه شما در خارج از حساب معاملاتی شما است.

اگر یک کارگزار فارکس حساب‌ها را جدا نکند، می‌تواند از وجوه مشتریان برای هزینه‌های عملیاتی استفاده کند. و شاید یک ماشین اسپرت عجیب و غریب برای مدیرعامل بگیرد.

 یا ممکن است فقط از تمام وجوه سپرده شده برای خرید بیت کوین استفاده کند و ناپدید شود.

در گذشته، کارگزاران پنهانی از پول مشتریان خود برای اهداف خود استفاده می کردند و این پول را در معرض خطر قرار می دادند.

شما نمی خواهید کارگزار شما از پول شما برای اهداف اشتباه استفاده کند. حسابی مجزا از پول شما در برابر رفتارهای غیر صادقانه و متقلبانه کارگزاران محافظت می کند. 

اگر کارگزاری ورشکسته شود، همچنین تضمین می کند که وجوه مشتری به راحتی شناسایی می شود. در صورتی که کارگزار فارکس ورشکسته شود، پول شما تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.

بسته به کشور، مقررات بیان می‌کند که حساب‌های مجزا را نمی‌توان برای پرداخت بستانکاران استفاده کرد و وجوه مشتریان باید به مشتریان بازگردانده شود.

تصور کنید پول بروکر و پول مشتریانش همه با هم ترکیب شده اند. اگر اینطور بود، شرکت هایی که کارگزار شما به آنها بدهکار است می توانستند به دنبال پول شما نیز بیایند.

داشتن حساب های تفکیک شده تضمین می کند که وجوه مشتری به راحتی شناسایی و در صورت ورشکستگی بازگردانده می شود.

حساب های تفکیک شده بین وجوه مشتری و وجوه بروکر فارکس امنیت را برای شما فراهم می کند. اگر کارگزاری از وجوه تفکیک شده استفاده نمی کند، پول خود را نزد او واریز نکنید.

خلاصه

برای معامله در فارکس، باید از خدمات کارگزاری فارکس خرده فروشی استفاده کنید. و از آنجایی که پولی را که به سختی به دست آورده اید واریز می کنید، باید DYOR را در نظر بگیرید و از قانونی بودن شرکت مطمئن شوید. یعنی تحقیقاتتان را خودتان انجام بدهید. 

بیایید سوالاتی را که باید در نظر بگیرید مرور کنیم:

•       آیا بروکر یک شرکت واقعی است؟
•       در کجا قرار دارد؟
•       چه کسی شرکت را اداره می کند؟
•       آیا می توانید با شرکت تماس بگیرید؟
•       آیا پول شما با خیال راحت اداره می شود؟
•       آیا کارگزار فارکس دارای مجوز و تحت نظارت است؟

 این موضوع به قدری مهم است که شایسته است درس دیگری را برای شما به آن اختصاص دهیم. 

• پشتیبانی مناسب در تحلیل، استراتژی های معاملاتی و مدیریت ریسک و سرمایه خود را در خدمات ما از جمله درخواست تحلیل سهم، اکسپرت مدیریت سرمایه و سفارش اکسپرت انتخاب کنید.