کلاهبرداری ارز دیجیتال یا Crypto Scam چیست؟

آیا می‌خواهید از دام‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال Crypto Scam در امان بمانید؟ اکنون بیاموزید که چگونه می‌توانید کلاهبرداری‌های رایج در دنیای رمزارزها را شناسایی و از خود در برابر آن‌ها محافظت کنید.

Crypto Scam

دنیای کریپتو به سرعت در حال رشد است. به دلیل افزایش و کاهش قیمت ارزهای دیجیتال، و بسیاری از افراد که پول زیادی کسب می کنند و یا از دست می دهند، کریپتو توجه زیادی را از رسانه های جریان اصلی که سر و صدا ایجاد می کنند، به خود جلب کرده است، و با شبکه های اجتماعی تقویت می شود.

با افزایش علاقه عمومی به کریپتو، کلاهبرداری ها و Crypto Scam نیز افزایش یافته است.

کلاهبرداران همیشه به دنبال راه‌های جدیدی برای سرقت پول شما هستند و رشد گسترده بازار ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر فرصت‌های زیادی را برای فعالیت‌های مبهم و کلاهبردارانه ایجاد کرده است.

با داستان افرادی در دهه 20 و 30 که یک شبه به میلیونرهایی تبدیل می شوند که در رمزارز مشغول به کارهستند، افراد کلاهبردار مشتاق بودند که وارد این ماجرا شوند. 

اما عدم درک فنی آن‌ها از نحوه عملکرد کریپتو و تمایل به سریع پولدار شدن و طمع می‌تواند آنها را نسبت به خطرات کریپتو کور کند.

کلاهبرداران از سر و صدایی که در مورد ارزهای دیجیتال وجود دارد پول نقد می کنند و افراد ساده لوح را به وفور فریب می دهند.

در سال 2021، جرایم ارزهای دیجیتال به بالاترین حد خود رسید، طبق گفته Chainalysis، یک شرکت تحلیل بلاک چین، کلاهبرداران 14 میلیارد دلار ارز دیجیتال به جیب زده اند.

در ایالات متحده، طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، گزارش‌های مربوط به کلاهبرداری‌های مرتبط با رمز ارزها به حدود 7000 نفر افزایش یافت که زیان بیش از 80 میلیون دلار را وارد کرد و میانگین ضرر آن 1900 دلار بود.

اگر به کریپتو علاقه دارید، باید از خطرات آن آگاه باشید. با توجه به افزایش تصاعدی کلاهبرداری های ارز دیجیتال گزارش شده، بسیار مهم است که بدانید:

•       کلاهبرداری در کریپتو یا همان Crypto Scam چیست؟
•   انواع رایج اسکم های ارز دیجیتال چیست؟
•       چگونه می توان Crypto Scam را شناسایی کرد تا بتوانید از آن جلوگیری کنید؟
•       چگونه از خود در برابر قربانی شدن محافظت کنید؟

کلاهبرداری در کریپتو یا همان Crypto Scam چیست؟

اسکم یک نقشه یا ترفند فریبنده است که برای فریب دادن کسی از چیزی استفاده می شود.

یک کلاهبردار یا  Scammer به عنوان یک فرد یا بیزینسی معتبر ظاهر می گردد و سعی می کند از شما پول، اطلاعات شخصی یا هر دو را بخواهد. کلاهبرداری در کریپتو نیز مشابه است، با این تفاوت که به جای درخواست دلار یا سایر ارزهای فیات، کلاهبردار درخواست ارز دیجیتال می‌کند.

کلاهبرداران و اسکمرها از انواع کلاهبرداری ها استفاده می کنند تا شما را برای خرید و ارسال ارز دیجیتال هدف قرار دهند. اما قلاب‌ آنها معمولاً به روش‌های آزموده‌شده کلاهبرداری‌های غیر از ارز دیجیتال متکی است و با جملاتی مانند عبارات زیر شما را فریب می دهند:

•       از دست نده!
•       در طبقه همکف وارد شوید!
•       خطر آن صفر است!
•   100٪ بازده تضمینی!

حتی تبلیغات آنها نیز مشابه هستند: پیام‌های متنی و ایمیل‌های اسپم، پست‌ها و پیامک در رسانه‌های اجتماعی، انجمن‌های آنلاین، برنامه‌های چت گروهی، ارتباطات دوستان و خانواده. متأسفانه، نتیجه همان اسکم برای قربانیان یکی است که ارز دیجیتال خود را ازدست می دهند یا کریپتوی آنها تبدیل به شت‌کوین‌های بی‌ارزش می گردد.

در حالی که اکثر کلاهبرداری ها در ارز دیجیتال فقط تغییرات جزئی کلاهبرداری های سنتی هستند، کلاهبرداری های کریپتو خطرناک تر هستند زیرا بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال توسط هیچ دولتی نظارت نمی شوند و پس از انتقال آنها، تراکنش غیرقابل برگشت است.

با کلاهبرداری بانک یا کارت اعتباری، معمولاً می توانید معامله را با یک مقام مرکزی در میان بگذارید و پول خود را پس بگیرید. اما با طراحی ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هیچ مرجع مرکزی برای تماس وجود ندارد. اگر ارز دیجیتال را به شخص ثالث ارسال کنید، نمی‌توانید پرداخت را لغو کنید.

بنابراین اگر قربانی کلاهبرداری ارز دیجیتال یا Crypto Scam شده اید، هیچ حمایت قانونی یا روند حل اختلافی برای شما وجود ندارد. 

مراقب کلاهبرداری ارز دیجیتال یا Crypto Scam در بازار کریپتو باشید.

در بخش بعدی، انواع متداول کلاهبرداری ارز دیجیتال یا Crypto Scam و پرچم قرمز را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت.

انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال یا Crypto Scam

اگر شما صاحب بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال هستید، در برابر کلاهبرداری یا Crypto Scam آسیب پذیر هستید.

انواع مختلفی از کلاهبرداری های ارز دیجیتال یا Crypto Scam وجود دارد زیرا کلاهبرداران همیشه در حال کشف راه های جدیدی برای سرقت دارایی های ارز دیجیتال شما هستند.

بیشتر کلاهبرداری های ارز دیجیتال یا Crypto Scam به دو دسته تقسیم می شوند:

•   کلاهبردار یا اسکمر شما را فریب می دهد تا مستقیماً برای وی ارز دیجیتال ارسال کنید.
•   کلاهبردار بدون اجازه شما به کیف پول شما دسترسی پیدا می کند و دارایی های شما را می دزدد.

در اینجا رایج ترین انواع کلاهبرداری های ارز دیجیتال یا Crypto Scam آمده است.

1.    وب سایت ها و برنامه های جعلی

کلاهبرداران پلتفرم های معاملاتی ارزهای دیجیتال یا همان صرافی های ارزهای دیجیتال را ایجاد می کنند که جعلی هستند.

آنها حتی ممکن است نسخه های جعلی پلتفرم های معاملاتی ارزهای دیجیتال واقعی را ایجاد کنند. این وب‌سایت‌های جعلی بسیار شبیه به وب‌سایت‌های واقعی به نظر می‌رسند و تشخیص تفاوت آن‌ها را برای معامله‌گران جدید ارزهای دیجیتال سخت می‌کند. 

حتی آدرس وب سایت نیز مشابه خواهد بود، شما آن را تنها با یک تغییر جزئی در املا مشاهده می کنید.

اگر مبلغ مشخصی را واریز کنید، این وب‌سایت‌ها شما را با پیشنهادات تبلیغاتی مانند بیت‌کوین رایگان یا سود سپرده جذب می‌کنند.

پس از ثبت نام و واریز اولیه، نمی توانید برداشت کنید، یا بدتر از آن، وب سایت بسته می شود. اساساً، وقتی آنها پول شما را داشته باشند، برای همیشه ناپدید می شوند.

نه تنها وب سایت ها، بلکه برنامه های تلفن همراه نیز می توانند جعل شوند. کلاهبرداران توانسته‌اند برنامه‌های کیف پول کریپتو جعلی ایجاد کنند که از برنامه‌های واقعی مانند Trust Wallet و MetaMask تقلید می‌کنند. هدف این است که شما را وادار به وارد کردن کلید بازیابی کیف پولتان کند.

با استفاده از حملات فیشینگ که در زیر توضیح داده شده است، کلاهبرداران به شما پیامک یا ایمیل ارسال می کنند و به شما می گویند که نسخه فعلی برنامه کیف پول شما قدیمی است و باید به روز شود. سپس لینکی برای شما ارائه می شود تا برای دانلود آخرین نسخه روی آن کلیک کنید.

2.    کلاهبرداری های فیشینگ

فیشینگ نوعی حمله مهندسی شده اجتماعی است که از ایمیل، تلفن یا متن برای ترغیب افراد به ارائه اطلاعات حساس، از رمزهای عبور، اطلاعات کارت اعتباری و سایر جزئیات محرمانه در مورد یک شخص یا شرکت استفاده می کند.

در زمینه کریپتو، کلاهبردارهای فیشینگ سعی می کنند به حساب صرافی ارز دیجیتال یا کیف پول شما دسترسی پیدا کنند.

Social engineering 

مهندسی اجتماعی روشی است که برای استخراج جزئیات حساس با نفوذ انسان به کار می رود. با مهندسی اجتماعی، مجرمان سایبری با کاربران ارتباط برقرار می‌کنند در حالی که وانمود می‌کنند نماینده افراد قابل اعتماد یا سازمان‌های قانونی هستند و به دنبال کسب اطلاعات مهم مانند شماره حساب یا رمز عبور هستند.

فیشینگ می‌تواند اشکال مختلفی داشته باشد، اما به طور کلی، حمله فیشینگ با تماس کلاهبردار از طریق ایمیل، پیامک، تلفن، پست شبکه‌های اجتماعی یا DM آغاز می‌شود.

کلاهبردار وانمود می‌کند کسی است که احتمالاً می‌شناسید و به او اعتماد خواهید کرد. می تواند یک فرد، مانند یک دوست یا عضو خانواده، یا نماینده یک شرکت بزرگ باشد.

از شما خواسته می شود که روی یک پیوند کلیک کنید یا پیوستی را دانلود کنید. اگر به اندازه کافی ساده لوح هستید که روی پیوند کلیک کنید، به یک وب سایت جعلی فرستاده می شوید که شبیه به صرافی ارز دیجیتال یا برنامه کیف پولی است که استفاده می کنید، اما در واقع یک تله است.

اگر اطلاعات ورود خود را وارد کنید، در واقع این اطلاعات را به کلاهبردار داده اید که اکنون می تواند به حساب واقعی شما دسترسی پیدا کند و ارز دیجیتال شما را بدزدد. اگر تمام دارایی های شما بلافاصله به کیف پول کلاهبردار منتقل شود، تعجب نکنید.

مراقب باشید به خصوص از طریق ایمیل افراد غریبه به طور تصادفی با شما تماس می گیرند. حتی اگر ایمیلی از کسی که می شناسید دریافت می کنید اما مشکوک به نظر می رسد، به جای پاسخ دادن به ایمیل، با روش دیگری مانند پیام متنی با آن شخص تماس بگیرید.

3.    کلاهبرداری ارز دیجیتال با پیام مستقیم (DM)

مراقب کلاهبردارانی باشید که در تلگرام، دیسکورد، اینستاگرام، توییتر و سایر برنامه‌های شبکه های اجتماعی برای شما DM یا همان پیام مستقیم ارسال می‌کنند.

این پیام‌ها شامل پیشنهاد دسترسی زودهنگام است و پیوندی را در مورد نحوه ورود ارائه می‌کند. روی هیچ لینکی کلیک نکنید این حساب‌های جعلی به سادگی سعی در سرقت کریپتوی شما دارند.

اگر ناشناسی در مورد یک ارز دیجیتال یا پروژه رمزارز جدید به شما پیام داد، فرض کنید او یک کلاهبردار است.

4.    کلاهبرداری های سرمایه گذاری

کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری اشکال مختلفی دارند، اما در نهایت، همه آنها سعی می‌کنند از شما بخواهند که پول را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید و بازدهی هنگفتی به دست آورید، که گاهی اوقات بازده تضمین‌شده‌ای را بدون ریسک به شما می‌دهد.

ممکن است پیام‌های ناخواسته‌ای از مدیران سرمایه‌گذاری یا مشاوران سرمایه‌گذاری دریافت کنید. آنها ادعا خواهند کرد که اگر ارز دیجیتال خود را به آنها بدهید، به شما کمک می کنند رشد کنید. 

اما در واقع، آنها می خواهند رمزارز شما را بدزدند. پس از دریافت پرداختی، آنها ارتباط خود را با شما قطع می کنند و وب سایت یا حساب شبکه اجتماعی مورد استفاده خود را می بندند.

سایر کلاهبرداری‌ها مانند طرح‌های پونزی عمل می‌کنند، که در آن فرصتی تنها یکبار در طول عمر به شما داده می‌شود و از شما خواسته می‌شود که با ارز دیجیتال بابت این فرصت پول پرداخت کنید. 

سپس از شما خواسته می‌شود که افراد دیگر را متقاعد کنید که بپیوندند و همچنین سرمایه‌گذاری کنید و برای هر فردی که استخدام می‌کنید، پاداش‌هایی به‌دست می‌آورید که به صورت ارز دیجیتال پرداخت می‌شود.

اما در واقعیت، این وجوه از افراد جدید سرمایه‌گذاری است که برای پرداخت سود یا هر گونه پاداش به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود.

طرح پونزی به نام چارلز پونزی کلاهبرداری است که به سرمایه گذاران این تصور را می دهد که یک سرمایه گذاری سودآور است. در یک طرح پونزی، کلاهبردار به سرمایه‌گذاران اولیه پولی پرداخت می‌کند که تصور می‌شود سود حاصل از سرمایه‌گذاری است، اما در واقع پول سرمایه‌گذاران جدیدتر است. 

از آنجایی که پول به سرمایه گذاران پرداخت می شود، کلاهبردار باید کاری کند تا دائماً سرمایه گذاران جدیدی را برای ادامه تأمین مالی پرداخت های انجام شده به سرمایه گذاران قبلی ثبت نام کند.

5.    کلاهبرداری های عاشقانه

در سال 2021، یک میلیارد دلار خسارت توسط قربانیان کلاهبرداری های عاشقانه گزارش شده است. در شبکه های اجتماعی، این دومین کلاهبرداری سودآور است. کلاهبرداری های سرمایه گذاری اولین مورد است.

کلاهبرداری عاشقانه زمانی است که یک کلاهبردار از توهم یک رابطه عاشقانه یا نزدیک برای نفوذ و سرقت از شما استفاده می کند. با قربانیان از طریق شبکه های اجتماعی یا برنامه های دوستیابی تماس گرفته می شود.

اغلب با درخواست دوستی به ظاهر بی گناه از ناشناسی شروع می شود. این فرد غریبه یک هویت آنلاین جعلی استفاده می کند و از صحبت های شیرین استفاده می کند تا محبت شما را جلب کند و با قلب شما بازی کند.

او ممکن است دلسوز و واقعی به نظر برسد، اما هدف نهایی این است که هر چه سریعتر رابطه برقرار کنند و اعتماد شما را جلب کنند. پس از موفقیت، مکالمات به درخواست برای ارز دیجیتال یا فرصت‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال پرسود تبدیل می‌شوند.

6.  کلاهبرداری ارز دیجیتال به عنوان هدیه

کلاهبرداری هدیه هنگامی است که کلاهبرداری پیامی را در شبکه‌های اجتماعی مانند توییتر ارسال می‌کند و از مردم می‌خواهد که برای آنها ارز دیجیتال بفرستد و قول می‌دهد مبلغی را که ارسال می‌کنید دوبرابر یا بیشتر کند.

این پست‌ها واقعی به نظر می‌رسند، احتمالاً به افراد مشهور درگیر اشاره می‌کنند و شامل پاسخ‌هایی از حساب‌های جعلی می‌شوند که ادعا می‌کنند پول خود را دو برابر کرده‌اند تا مردم را فریب دهند تا فکر کنند این هدیه قانونی است.

یک پیوند یا کد QR برای ورود به هدیه به اشتراک گذاشته خواهد شد. هنگامی که از وب سایت بازدید می کنید، از شما خواسته می شود که آدرس کیف پول خود را با ارسال ارز دیجیتال تأیید کنید.

البته، هیچ هدیه واقعی وجود ندارد و شما فقط رمزارز خود را به دسته ای از کلاهبرداران اهدا کردید.

• پشتیبانی مناسب در تحلیل، استراتژی های معاملاتی و مدیریت ریسک و سرمایه خود را در خدمات ما از جمله درخواست تحلیل سهم، اکسپرت مدیریت سرمایه و سفارش اکسپرت انتخاب کنید.